MANILA – Die Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) fordert Banken und andere von ihr beaufsichtigte Finanzinstitute auf, sich frühzeitig an der nächsten internationalen Prüfung der philippinischen Systeme gegen Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Proliferationsfinanzierung zu beteiligen. – klajoo.com – Die nächste Mutual Evaluation ist für 2027 vorgesehen.
Dabei wird nicht nur geprüft, ob Gesetze, Vorschriften und Aufsichtsregeln formal den Standards der Financial Action Task Force (FATF) entsprechen. Mindestens ebenso wichtig ist die praktische Wirksamkeit: Die Philippinen müssen zeigen, dass verdächtige Finanzströme erkannt, untersucht und sanktioniert werden und dass die zuständigen Behörden tatsächlich zusammenarbeiten.
Die BSP will deshalb von den beaufsichtigten Finanzinstituten Daten und praktische Erfahrungen einholen. Nach der derzeitigen FATF-Planung könnte die Vor-Ort-Prüfung im November 2027 stattfinden; eine spätere Plenardiskussion über den Bericht ist für 2028 möglich.
Der Zeitpunkt ist politisch und wirtschaftlich relevant, weil die Philippinen erst am 21. Februar 2025 von der FATF-Grauen Liste gestrichen wurden. Das damalige Ergebnis bedeutete, dass die im Aktionsplan festgelegten Mängel ausreichend abgearbeitet waren.
Die Entfernung von der Grauen Liste ist jedoch kein dauerhaftes Gütesiegel. Mutual Evaluations sind regelmäßige Länderprüfungen. Werden Regeln zwar auf dem Papier verschärft, in der Praxis aber nicht wirksam umgesetzt, kann dies bei einer späteren Bewertung erneut zu schlechteren Ergebnissen führen.
Für Banken bedeutet das vor allem zusätzlichen Dokumentations- und Nachweisaufwand. Für die Philippinen insgesamt geht es um mehr: Schwächen bei Geldwäschekontrollen können internationale Zahlungen, Korrespondenzbankbeziehungen und Investitionsentscheidungen erschweren. Die nächste Prüfung wird deshalb zeigen, ob die Reformen nach dem Grey-List-Ausstieg dauerhaft tragen. – RM
Quellen:
- BusinessMirror – Financial institutions told: Prepare for FATF evaluation
- Financial Action Task Force – Mutual Evaluations
Add Comment