Manila – Die Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) hat im Zuge der laufenden Ermittlungen zu mutmaßlich anomalen Hochwasserschutzprojekten eine Obergrenze für die Auszahlungen oder Abhebungen pro Transaktion auf eine halbe Million Pesos pro Tag festgelegt. – klajoo.com – Der BSP-Gouverneur Eli Remolona Jr. erließ das Rundschreiben Nr. 1218, Serie 2025, in dem er die von der BSP beaufsichtigten Finanzinstitute (BSFI – BSP-Supervised Financial Institutions) anwies, “eine verstärkte Sorgfaltspflicht bei bargeldbezogenen Zahlungen und Transaktionen mit hohem Wert” umzusetzen.
Die BSP erkannte die Notwendigkeit, die Maßnahmen zur Verhinderung der Verwendung von Bargeld für illegale Aktivitäten und zur Förderung der Integrität des Finanzsystems weiter zu verstärken und ordnete an, dass Banken und andere Finanzinstitute geeignete Richtlinien und Verfahren zur Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismus und Proliferationsfinanzierung einführen, um die Grenzen und Beschränkungen für Bargeldtransaktionen strikt durchzusetzen.
Insbesondere hat die BSP eine Obergrenze für Bargeldtransaktionen mit hohem Wert von nicht mehr als 500.000 PHP festgelegt.
Abhebungen, die den Schwellenwert überschreiten, dürfen nur per Scheckzahlung, Geldtransfer, direkte Gutschrift auf Einlagenkonten und/oder in anderer Form unter Verwendung der digitalen Zahlungsplattform des BSFI vorgenommen, erleichtert oder abgewickelt werden.
“In jedem Fall unterliegen Bargeldtransaktionen, die den festgelegten Schwellenwert überschreiten, der Durchführung angemessener Maßnahmen zur verstärkten Sorgfaltspflicht (EDD – Enhanced Due Diligence). BSFIs können nach Ausübung der EDD-Barauszahlungen in Höhe von mehr als 500.000 PHP oder dem Gegenwert in Fremdwährung zulassen, sofern der Kunde zusätzliche Identifikationsinformationen und/oder einen Nachweis für einen legitimen Geschäftszweck oder eine legitime Transaktion vorlegen kann”, sagte die BSP.
“Wenn das BSFI die EDD-Verfahren nicht zufriedenstellend abschließt oder Grund zur Annahme hat, dass die Durchführung des EDD-Prozesses den Kunden warnt, muss es einen Bericht über verdächtige Transaktionen einreichen, das Konto genau überwachen und die Geschäftsbeziehung überprüfen”, fügte sie hinzu.
Die BSP erklärte außerdem, dass Banken und andere beaufsichtigte Finanzinstitute bei der Einreichung von Berichten über verdächtige Transaktionen auch Warnmeldungen, Warnsignale und verdächtige Hinweise sowie von den zuständigen Regierungsbehörden gemeldete Typologien berücksichtigen sollen, die große oder ungewöhnliche Bargeldtransaktionen betreffen.
Das Rundschreiben tritt 15 Kalendertage nach seiner Veröffentlichung im Amtsblatt oder in einer Zeitung mit allgemeiner Verbreitung in Kraft.
Die BSP-Richtlinie folgte auf die Ankündigung des Anti-Geldwäsche-Rates (AMLC – Anti-Money Laundering Council), der das Berufungsgericht (CA – Court of Appeals) am 16. September eine Sperranordnung für 135 Bankkonten und 27 Versicherungspolicen erlassen habe, die mit Personen und Unternehmen in Verbindung stehen, die Gegenstand einer Untersuchung wegen ihrer mutmaßlichen Beteiligung an ungewöhnlichen Hochwasserschutzprojekten sind.
Der CA erließ die Einfrieranordnung auf Antrag des AMLC – eines dreiköpfigen Rates, der sich aus dem Gouverneur der BSP, dem Vorsitzenden der SEC (Securities and Exchange Commission) und dem Kommissar der Versicherungskommission zusammensetzt.
Der AMLC untersucht in Abstimmung mit dem Büro des Ombudsmanns, dem Bureau of Internal Revenue (BIR) und dem National Bureau of Investigation (NBI) die Finanztransaktionen von Auftragnehmern, die mit der laufenden Untersuchung der ungewöhnlichen Hochwasserschutzprojekte in Verbindung stehen. – KR
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